Broker oder Trader: Welcher Beruf ist der Richtige Für Sie?

Haben Sie Mühe sich zu entscheiden, zwischen einer Karriere als Wall-Street-trader oder Börsenmakler? Jedes beinhaltet den Kauf und Verkauf von Wertpapieren, sondern die Natur des einzelnen stark variiert und diese Variationen konnten alle machen den Unterschied in der Feststellung, welcher Beruf Ihnen am besten passen. In diesem Artikel werden wir betrachten diese Unterschiede, sowie, wie man zu einem Händler oder einem broker (die Pfade beginnen ähnlich, mit den gleichen Anforderungen; dann, je nach Neigung und Gelegenheit zu geben, erhalten Sie eine chance, sich für einen Beruf über den anderen).

Was Tun Makler und Händler Tun?

Während beide Broker und Trader Angebot in Wertpapiere, Broker sind auch Handelsvertreter, die entweder auf eigene Rechnung oder für ein Wertpapier-oder brokerage – Firma. Sie sind verantwortlich für die Erlangung und Aufrechterhaltung einer Liste von Stammkunden, sowohl Einzel-oder Einzelhandel und / oder institutionellen. Händler, auf der anderen Seite, sind in der Regel für eine große investment-management – Firma, einen Austausch oder eine bank, und Sie kaufen und verkaufen Wertpapiere im Auftrag des assets verwaltet, die Firma.

Broker haben direkten Kontakt mit den Kunden, und Sie kaufen und verkaufen Wertpapiere auf der Grundlage dieser Kunden wünscht. Einige können sogar als Finanz-Planer, die für Ihre Kunden, die Gestaltung einer Altersvorsorge, die sich mit portfolio-Diversifizierung, und die Beratung über Versicherungen oder Immobilien-investments, wenn Ihr Unternehmen bietet eine solche Finanz-und wealth-management – Dienstleistungen (wie die größeren Draht-Häuser oft tun). Sie beschäftigen sich nicht nur mit Aktien und Anleihen, sondern Investmentfonds, ETFs und andere retail-Produkte, sowie Zubehör, für anspruchsvollere Kunden.

Händler, auf der anderen Seite neigen dazu, zu kaufen oder Verkauf von Wertpapieren basiert auf den wünschen von einem portfolio-manager (oder Projektleiter) an eine investment-Firma. Ein Händler kann zugewiesen werden, dass bestimmte Konten und berechnet die Erstellung einer Anlagestrategie, die am besten passt (d.h., Geld macht), dass client. Händler arbeiten in verschiedenen Märkten – Aktien, Schuldtiteln, Derivaten, Rohstoffen und Devisen, unter anderem – und vielleicht spezialisieren Sie sich auf eine Anlageform oder Anlageklasse.

Ein broker oft verbringt Sie viel Zeit, halten Kunden informiert Schwankungen der Aktienkurse. Zusätzlich, Broker verbringen Sie einen fairen Teil Ihrer Tage, die schauen, um erweitern Ihre Kundenbasis. Sie tun dies durch cold calling potentiellen Kunden, stellt sich vor und präsentieren Ihre hintergrund und Fähigkeiten, oder die Durchführung der öffentlichen Seminare zu verschiedenen investment-Themen.

Beide, Broker und Händler auch schauen, analyst der Forschung Empfehlungen an Kunden oder Portfoliomanager zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Jedoch die Händler oft Ihre eigene Forschung und Analyse, auch. Trotz der alten Zeit Stereotyp eines einzelnen Geschrei Angebote und Aufträge, die auf einem trading-floor, die meisten Händler heute Ihre Zeit damit verbringen, am Telefon oder vor Ihren computer-Bildschirmen, die Analyse von performance-Diagrammen und Polieren Ihre trading-Strategien – da, Gewinne zu machen, ist oft alles in der Zeit.

Machen Sie keinen Fehler, obwohl: Beide Broker und Trader neigen dazu, haben eine hohe Energie-Ebenen; Sie sind in der Regel geübt im multi-tasking und bewältigen kann, in einer schnelllebigen, Hochdruck-Umgebung, vor allem zwischen den Stunden von 9:30 Uhr und 4:00 Uhr EST, wenn die Märkte offen sind.

Immer ein Wall-Street-Händler

So, nach dieser übersicht ist es Zeit, sich genauer an, was die beteiligten zu einem Wall Street trader („Wall Street“ im übertragenen Sinne von der financial services Industrie, dass ist; im digitalen Zeitalter können Trader, und tun, von überall aus arbeiten). Aber konzentrieren wir uns auf den Handel mit Beruf, dem Weg zu einem Makler (der hintergrund und Ausbildung) ist so ziemlich das gleiche – vor allem, da in der heutigen Finanz-Industrie, müssen Sie wahrscheinlich bereit sein, Sie zu nehmen, entry-level-position an eine wünschenswerte Firma, eröffnet.

Aber zuerst, lassen Sie uns besprechen Bildung. Once upon a time, Händler könnte eher ein Autodidakt Rasse; aber heutzutage, ein vier-Jahres-college-Abschluss ist eine Grundvoraussetzung – zumindest, wenn Sie arbeiten wollen, für eine seriöse finanzielle Firma oder institution. Die meisten Händler haben Grad in Mathe (vor allem Rechnungswesen), Finanzwirtschaft, Bankwesen, Betriebswirtschaft oder business. Nicht, dass liberal arts-Typen können nicht mit einer erfolgreichen Karriere als Trader – jedes Feld, dass fördert die Erforschung und analytisches denken entwickelt sich die Zukunft, nützliche Fähigkeiten. Aber keinen Fehler machen: zahlen-Knirschen, Finanzen und geschäftlichen Angelegenheiten sind ein großer Teil des Berufs, und Sie müssen bequem sein mit Ihnen. Einige Aspiranten auf verschieben, erhalten Sie einen MBA.

Was auch immer Ihre wichtigsten, sollten Sie lernen, so viel wie Sie können über die Finanzmärkte. Machen Sie eine regelmäßige Gewohnheit, gerade die finanziellen Kanäle oder Lesen von business-Publikationen wie Das Wall Street Journal oder Seiten wie – nun, dieser.

Obwohl einige Sprung rechts nach dem college, es ist nicht ungewöhnlich für Händler haben Sie eine andere Art von Arbeit Erfahrung vor, um das Feld zu betreten. Arbeiten Sie in einer finance-Abteilung in eine Kapitalgesellschaft, zum Beispiel. Das ist auch der Broker: Angesichts der hohen Interaktion mit dem Kunden, jede Vorherige Erfahrung im Verkauf ist hoch geschätzt.

Ausgehend

Der einfachste Weg, um Zugang zu einer Wall-Street-Firma trading-desk – Abteilung, wo die Wertpapier-Transaktionen stattfinden – für eine investment bank oder Broker. Beginnen Sie mit einem entry-level-position: ein Assistent, ein Lager analyst oder trader. Alles, was Sie lernen. Viele Finanzunternehmen bieten Praktika (manchmal bezahlt, manchmal nicht) und langjähriges training Programme für straight-out-of-college-Typen, vor allem für diejenigen, die auf einen track, um Ihre trading-Lizenz. Das führt uns zu…

Anforderungen für Makler und Händler: Prüfung und Lizenzierung

Es sei denn, Sie wollen einfach nur, um den Handel für sich selbst, ein Händler oder Makler erfordert, dass Sie einen Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, ehemals NASD) Lizenz zur Durchführung der Aufträge.

Und um eine Lizenz zu bekommen, die Sie benötigen, um einige der FINRA ‚ s tests.

Ein Händler zu sein, müssen Sie passieren (mit einer Punktzahl von mindestens 70%) die Sicherheiten Trader die Qualifikation Prüfung, jetzt umgangssprachlich bekannt als die Baureihe 57 Prüfung. Nachhaltig fast vier Stunden, es besteht aus 125 Fragen, die Sie abdeckt investment-Produkte, trading-Aktivitäten und-Berichterstattung, die das berufliche Verhalten, regulatorische Anforderungen und die Aufrechterhaltung der Datensätze.

Werden einem broker, müssen Sie eine Mindestpunktzahl (72% oder höher) auf die Allgemeine Wertpapiere Registriert Repräsentativen Untersuchung häufiger genannt als die Serie 7-Prüfung. Die Serie 7, die eine sechs-Stunden -, 260-Frage-Prüfung (250 multiple-choice, plus 10 andere), tests der Grundlagen der Investitions-und investment-Produkte, sowie die Regeln und Vorschriften der Securities and Exchange Commission (SEC). Viele Händler nehmen diese Prüfung zu.

In Ergänzung zu der Serie 7 und 57, viele Staaten verlangen auch ein Kandidat übergeben Sie die Einheitliche Wertpapiere Agenten Staatsexamen (gemeinhin als die Serie 63-Prüfung). Die Serie 63-Prüfung testet auch verschiedene Aspekte der Börse. Wenn eine Person hat eine Lizenz von FINRA, er oder Sie ist ein Mitglied der Börse und hat die Fähigkeit, zu kaufen oder zu verkaufen Aktien und andere Wertpapiere.

Als dies geschrieben wurde, einige änderungen sind für die Reihe von tests, ab März 2018. Eine einzelne Wertpapiere Industrie Essentials Exam (SIE) ersetzen überlappenden Teile der 7, 57 und anderen Serien-Prüfungen. Kandidaten werden dann in einem weiteren, kleineren „top-off“ – Prüfung mit Bezug zu den spezifischen Bereich, für den Sie hoffen, zu geben. Die Reformen wird auch die Prüfung-taking Prozess demokratischer. Aktuell, Sie brauchen, um beschäftigt zu werden, oder „gesponsert“ von einem FINRA eingetragene Firma zu einem der tests; sponsoring ist oft ein Teil der Finanzunternehmen-training-Programme, mit der Einstellung abhängig Kandidat die Qualifikation für die Lizenz (ähnlich der Art, in law firms engage-Gesetz-school-Absolventen, die das Studium für das bar exam). Die SIE entfernt diese Anforderung, obwohl Sie immer noch verbunden ist mit einem Mitglied FINRA Firma zu nehmen, die top-off-Prüfungen.

Auf dem Schreibtisch und dem Boden

Sie haben zwei Jahre nach dem Examen, um sich mit FINRA, um Ihre Lizenz erhalten. Vor Erteilung der Genehmigung, müssen Sie einen hintergrund zu überprüfen (strafrechtlich und finanziell), eine Fingerabdruck-Karte und die Registrierung bei der SEC (es sei denn, Sie führen alle Ihre Geschäfte hat).

Nach bestandener Prüfung(en) und das erreichen einer Lizenz, die Sie anfordern können, um bewegt werden, um einen freien trading-desk. Hier erfahren Sie, wie entwickeln Handelsstrategien, der direkte Handel Hinrichtungen und Durchführung von trades im Namen der investment bank oder Kunden der Firma. Am trading-desk erhalten Sie auch eine Chance haben zu studieren-Unternehmen aus der Nähe und bekommen ein Gefühl für die Märkte. Werden Sie nach und nach identifizieren Sie eine Nische für sich selbst, sei es in futures-Kontrakte oder in Aktien oder Schuldtiteln.

Jedoch, bevor Aufgaben auf einen echten Börsenparkett, Sie müssen verdeckt werden, durch das FBI; denn Wall-Street-Händler, Umgang mit sensiblen finanziellen Angelegenheiten, wie etwa Staatspapiere, die, wenn zugespielt, kann es zu schädlichen Spekulationen und wirtschaftlicher Spionage, das Präsidium prüft, um zu sehen, wenn Sie eine kriminelle Vergangenheit.

Die Bottom Line

Die Menschen wollen sich Händler aus verschiedenen Gründen. Geld ist ein Schlüssel, aber die Leidenschaft und Faszination für die Finanzierung und die Bewegungen von Investmentfonds sind der Schlüssel zu. Wenn Sie Spaß am Umgang mit Menschen als gut, Sie könnten es vorziehen, ein broker-Leben. Je nachdem, was Sie bevorzugen, werden vorbereitet, um zu gedeihen in einer schnelllebigen Arbeitsplatz–, weil das Geld niemals schläft.

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